Как получить статус квалифицированного инвестора и зачем это нужно?

Мы часто слышим фразу -  квалифицированный инвестор, что дает этот статус, для чего это нужно и как им стать, давайте разбираться!

Квалифицированный инвестор — это физическое или юридическое лицо, осуществляющее операции на рынке ценных бумаг в отношении финансовых инструментов и услуг, которые предназначены только для квалифицированных инвесторов. Обычно это означает, что квалифицированный инвестор сознаёт и принимает на себя ответственность за проведение наиболее рискованных операции на фондовом рынке.

Квалифицированный инвестор получает следующие возможности:

• допуск к работе с инструментами, которые закрыты для других участников рынка (например, с иностранными ценными бумагами, фондами в ограниченном обороте);
• возможность инвестирования в фонды с повышенным уровнем риска;
• информацию, доступную для ограниченного круга участников.

То есть по закону только квалифицированный инвестор может покупать любые ценные бумаги и инвестировать во все финансовые инструменты. Неквалифицированный инвестор может торговать только ценными бумагами, которые есть на Московской и Санкт-Петербургской биржах.

У ряда брокеров без статуса квалифицированного инвестора невозможно купить:

• ценные бумаги, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах;
• внебиржевые ценные бумаги — сплитированные и целые лоты евробондов российских и зарубежных компаний, структурные ноты и др. 

Российским законодательством закреплены определенные требования, которым должен соответствовать квалифицированный инвестор.

Получить статус квалифицированного инвестора на рынке ценных бумаг могут как юридические, так и физические лица. Если физическое лицо желает стать профессиональным участником рынка, ему нужно соответствовать как минимум одному из следующих требований:

• наличие ценных бумаг и других инструментов финансового рынка на сумму от 6 млн. рублей;
• наличие финансовых средств: денег на банковских счетах, ценных бумаг, драгоценных металлов – на сумму от 6 млн. рублей;
• наличие опыта работы в компании, признанной квалифицированным инвестором или простым участником фондового рынка (в которой нужно работать как минимум 2 года, в остальных случаях минимальный стаж составляет 3 года);
• наличие высшего образования по специальности экономист и диплом государственного образца;
• наличие аттестата специалиста финансового рынка, страхового актуария, аудитора;
• ежеквартальное заключение от 10 сделок с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами на сумму от 6 млн. рублей (при этом сделки нужно совершать как минимум 1 раз в месяц). 
• наличие международного сертификата Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CHA) или Financial Risk Manager (FRM);

Порядок получения статуса квалифицированного инвестора

При желании получить такой статус и наличии хотя бы одного из вышеперечисленных пунктов необходимо выбрать брокерскую компанию или банк, который может выступать брокером, и подать заявление о признании квалифицированным инвестором. К заявлению обязательно необходимо приложить подтверждающие документы, а именно:

• при наличии высшего экономическое образования-  диплом установленного образца;
• для подтверждения опыта и стажа работы в компании, выступающей участником фондового рынка;
• заверенная копия трудовой книжки (плюс копию лицензии квалифицированного инвестора);
• аттестат специалиста;
• международный сертификат;
• брокерский отчет с указанным количеством сделок за последний квартал и общей суммой;
• брокерский отчет, в котором отражено количество денежных средств или финансовых инструментов;
• выписка о состоянии банковского счета;
• если имущество находится в доверительном управлении, нужен отчет от управляющего;
• если есть драгоценный металл, понадобится документ с требованием выплатить его денежный эквивалент.

СОВЕТ: Если вы решили стать квалифицированным инвестором, обязательно пройдите обучение и получите опыт работы на фондовом рынке. Сегодня в ютюбе можно найти огромное количество материалов по теме торгов и моделям. Также многие брокерские копании проводят семинары и организуют бесплатные курсы.